Ryzyko – dlaczego nie da się go uniknąć, ale da się nim zarządzać

Ryzyko inwestycyjne to możliwość, że inwestycja przyniesie inny wynik niż oczekiwany – mniejszy zysk albo nawet stratę. Oznacza to, że inwestując pieniądze, zawsze istnieje szansa, że ich wartość spadnie poniżej tego, co początkowo zainwestowałeś.

Ryzyko nie oznacza, że inwestowanie jest złe – po prostu trzeba je poznać i nauczyć się z nim żyć. Im większa szansa na duży zysk, tym większe ryzyko, że inwestycja może się nie powieść.

Rynki finansowe są dynamiczne – cotygodniowe, dzienne, a nawet godzinowe zmiany cen są normalne. Na wartość inwestycji wpływa wiele czynników:

Przykład: jeśli ceny pszenicy gwałtownie rosną, możliwe, że akcje firm zajmujących się przetwórstwem zboża też pójdą w górę. Ale jeśli nagle pojawi się informacja o mniejszym popycie na ziarno, kurs tych akcji może spaść. Tu właśnie pojawia się ryzyko.

Ryzyko inwestycyjne nie jest jednorodne – ma różne źródła. Oto najważniejsze:

Dotyczy całego rynku lub jego dużej części. Gdy na giełdzie panuje bess, ceny większości akcji spadają nawet niezależnie od kondycji konkretnej firmy.

Związane z konkretną spółką. Jeśli firma, w którą zainwestowałeś, ma problemy, jej kurs może spaść bardziej niż cały rynek.

Jeśli inwestujesz w aktywa denominowane w obcej walucie, kursy walut mogą wpływać na wartość Twojego portfela.

Dotyczy np. obligacji – jeśli emitent ma trudności finansowe, może mieć problem z wypłatą odsetek.

Nie wkładaj wszystkich pieniędzy w jedną firmę czy sektor. Pomysł „nie trzymaj wszystkich jajek w jednym koszyku” to klasyczna zasada inwestowania. Jeśli część inwestycji straci na wartości, inne mogą zyskać lub mniej stracić.

Każdy inwestor jest inny. Jedni chcą chronić kapitał, inni nastawiają się na większe zyski kosztem większego ryzyka. Zastanów się, ile jesteś w stanie stracić i w jakim czasie chcesz inwestować.

Z góry ustal, kiedy sprzedasz inwestycję, jeśli jej wartość spadnie – tzw. stop loss. To matematyczny sposób ograniczenia strat.

Im lepiej rozumiesz, w co inwestujesz i dlaczego, tym łatwiej podejmować przemyślane decyzje. Regularne śledzenie rynku i aktualności też pomaga.

Ryzyko jest nieodłącznym elementem inwestowania – zawsze istnieje możliwość, że coś pójdzie inaczej niż planowałeś. Jednak świadomy inwestor może:

Dobre zarządzanie ryzykiem to klucz do stabilnego i długoterminowego inwestowania.

Niniejszy materiał stanowi materiał reklamowy. Informacje zawarte w materiale nie mogą być traktowane jako rekomendacja czy zachęta do podjęcia jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej. Ponadto informacje ujęte w materiale nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa ani jako forma świadczenia pomocy prawnej. Materiał nie uwzględnia indywidualnej sytuacji finansowej, potrzeb i celów inwestycyjnych klienta. Nie jest zaproszeniem do nabycia, reklamą ani promocją jakichkolwiek instrumentów finansowych. Inwestowanie wiążę się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków.